El área donde acudían los ‘Youngkkuljok’… ‘Doble problema’ con la caída del precio de la vivienda de más del 4% y la tasa de morosidad

También se encontró que las tasas de morosidad de la deuda y los impuestos eran altas, principalmente en las afueras de Seúl, donde los precios de la vivienda cayeron considerablemente este año. En particular, la región del noreste, como Gangbuk y Dobong-gu, y la región del suroeste, como Geumcheon y Gwanak-gu, donde la caída en los precios de venta fue notable, superó la tasa de morosidad general de Seúl, y se encontró que la carga de la delincuencia era alta.

El día 26, como resultado de la investigación de la tasa de cambio en los precios de venta de apartamentos en Seúl este año por Real Estate R114, se descubrió que los precios de los apartamentos en Seúl cayeron un 2,66 % en comparación con fines del año pasado.

Por región, Gwanak-gu registró la mayor caída con -5,04 %, mientras que Dobong (-4,43 %), Geumcheon (-4,10 %) y Guro-gu (-4,08 %) también mostraron una caída de más del 4 %.

La tasa de morosidad también fue relativamente alta en los suburbios del noreste y suroeste, donde los precios de los apartamentos cayeron considerablemente. La tasa de morosidad se refiere al porcentaje de morosos que se han retrasado en el pago de deudas o impuestos por más de un mes.

Según la solución de big data R114 de bienes raíces, la tasa de morosidad fiscal y de la deuda del área de Seúl ha aumentado considerablemente desde septiembre de 2022. La tasa de morosidad en marzo fue del 0,92 %, una ligera disminución con respecto a febrero (0,93 %), pero un aumento del 0,12 %. %p respecto al mismo mes del año anterior (0,80%).

Por distrito, la tasa de delincuencia fue más alta en Gangbuk (1,34 %), Jungnang (1,24 %) y Gwanak-gu (1,21 %), y Dobong-gu registró un 1,08 %, un 0,19 % más que hace un año (0,89 %). .

En la industria de bienes raíces, se señala que se requiere atención a la solidez financiera de los hogares en estas áreas, ya que la carga de la morosidad, como las deudas por cumplir y los pagos de impuestos, se acumula tras la caída en el valor de los activos.

Baek Sae-rom, investigador de Real Estate R114, dijo: “Se entiende que la tasa de morosidad aumentó a medida que la economía se desaceleró y la carga del pago de intereses aumentó a medida que la economía se desaceleró. Era un área donde el poder adquisitivo de los hogares de entre 20 y 30 años era fuerte durante el último aumento del precio de la vivienda”, explicó.

“Dado que las altas tasas de interés y los altos precios van acompañados de una presión a la baja sobre los precios de la vivienda, existe la preocupación de que empeore la solidez financiera de los hogares de las personas financieramente vulnerables, como los jóvenes, los propietarios de pequeñas empresas y las personas con poco crédito que tienen una capacidad relativamente baja para pagar la deuda”, dijo. A largo plazo, parece necesario tomar medidas para inducir a las personas a hacer esfuerzos para administrar sus condiciones financieras y riesgos crediticios”.

Reportero Kim Kyung-ho [email protected]

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