El Banco de Tailandia responde a 8 preguntas, ¿cuál es la causa de la “pérdida de dinero de la cuenta”?


Bank of Thailand responde 8 preguntas, causas, prevención, soluciones al problema de “perder dinero de la cuenta” y transacciones financieras inusuales.

El 19 de octubre de 2021 del caso de los usuarios del banco encontró un corte anormal y transacciones inusuales por valor de 1.07 mil tarjetas, valor total de daños de 130 millones de baht. Recientemente, el Banco de Tailandia (BOT) ha salido a responder 8 preguntas sobre tales casos, tanto la causa como la prevención. Cheque del usuario

130 millones de dinero perdido, afectando a diez mil cuentas El Banco de Tailandia y la Asociación de Banqueros aceleran la resolución de problemas.

– ¿Cuál es la causa en este caso? ¿Es un hackeo del sistema o una filtración del sistema bancario comercial?

Por lo general, hay estafadores que ya están falsificando la transacción. A través de información que puede filtrarse de tiendas en línea que tienen sistemas de seguridad inadecuados o fraude del personal de la tienda, que, si se encuentra, el usuario de la tarjeta puede presentar una queja ante el proveedor de servicios La mayoría de los proveedores de servicios de tarjetas ya cuentan con protección para los usuarios de tarjetas. No ha habido ninguna fuga de información del sistema bancario comercial. El sistema también tiene buena seguridad.

En este último caso, especialmente entre el 14 y el 17 de octubre, la causa principal son los estafadores aleatorios de datos de tarjetas de débito, es decir, el número de tarjeta y la fecha de vencimiento. Y luego se usa para hacerse pasar por transacciones a través de tiendas en línea extranjeras que no usan One Time Password (OTP) u otros mecanismos de seguridad, como pedir el nombre del titular de la tarjeta o el código postal. o el código en el reverso de la tarjeta (CVV / CVC)

La mayoría de los artículos tienen una cantidad baja. y usarlo muchas veces

– ¿Por qué no se envía OTP antes de recortar dinero, incluso si la cantidad es pequeña, se debe enviar OTP cada vez?

Por lo general, se requieren transacciones en línea para verificar la identidad de la transacción, como ingresar SMS-OTP.

Algunas tiendas excluirán OTP en caso de una pequeña cantidad para conveniencia de los usuarios. En este caso, si se producen daños, esas tiendas serán responsables de los daños. El banco será el coordinador en nombre del cliente después de ser notificado.

-¿Por qué el sistema del banco no puede detectar anomalías como la frecuencia de rechazo de transacciones fraudulentas? ¿Por qué esperar hasta que sea noticia? Por lo tanto, el uso de tarjetas de clientes con transacciones inusuales se detiene gradualmente.

El banco tiene un sistema para detectar transacciones anormales. Cada banco establecerá un sistema de detección, es decir, el techo. Y las condiciones de uso de la tarjeta según el tipo de tienda y tipo de producto son diferentes.

Por tanto, este incidente es único. No le pasa a todos los bancos. Los bancos que no tienen un umbral de detección fuerte pueden estar expuestos a estas transacciones.

Cada banco ha mejorado su monitoreo y vigilancia de transacciones sospechosas o inusuales más de cerca.

– ¿Le pasa a todos los bancos? y con que tipo de cuentas

A partir de la información más reciente, hasta el 18 de octubre de 64, se descubrió que la suplantación de identidad a través de números de tarjetas aleatorios no ocurría en todos los bancos. Y los artículos inusuales provienen de tarjetas de crédito y débito (incluidas las tarjetas de cajero automático que funcionan como tarjetas de débito).

En cuanto a la suplantación de otras formas de transacciones que han continuado, no fue un aumento significativo en comparación con el intervalo normal. en el que ya hay casos de fraude como este y se encuentran con tarjetas de todos los bancos

-¿Quiénes son los estafadores, el BOT, y cómo actuará la asociación al respecto?

Actualmente, la Asociación de Banqueros de Tailandia y los bancos comerciales están investigando urgentemente la causa. así como la coordinación con agencias relevantes como la Policía Real de Tailandia

-BOT y la Asociación de Banqueros de Tailandia Hay soluciones para las personas afectadas. y como prevenir esto en el futuro

urgente

1. Aumento de la intensidad de la detección de transacciones anormales Esto cubre tanto las transacciones de bajo volumen como las de alta frecuencia. Si se encuentran transacciones anormales, el banco suspenderá inmediatamente el uso de la tarjeta y notificará a los clientes en todos los canales. así como para monitorear y monitorear transacciones de países extranjeros en particular

2. Se agregó una notificación al cliente para cada transacción. desde la primera transacción a través de varios canales como banca móvil, correo electrónico o SMS

3. El banco mejora el nivel de verificación y reembolsos a los clientes. Si el cliente se ve afectado por fraude en caso de pago inusual mediante tarjetas de crédito y débito.

una. En el caso de la tarjeta de débito, los clientes recibirán un reembolso dentro de los 5 días hábiles.

B. Caso de la tarjeta de crédito El banco cancelará dicha transacción. Los clientes no tienen que pagar ningún cargo inusual. y no se cobran intereses

término medio

4. El Banco de Tailandia y la Asociación de Banqueros de Tailandia acelerarán las conversaciones con los proveedores de redes de tarjetas, como Visa MasterCard, para exigir autenticación adicional, como OTP, con tarjetas de débito para comerciantes en línea.

– Además de las medidas del Banco de Tailandia y otros bancos, el público participará en la investigación. o cómo protegerse. Tanto con datos de tarjetas aleatorios como con otras formas de suplantación de identidad.

Verifique sus transacciones con regularidad. Si encuentra alguna anomalía, llame al número de contacto que se encuentra en la parte posterior de la tarjeta.

Tenga cuidado al vincular tarjetas de débito y crédito en transacciones. Especialmente con tiendas como juegos online, plataformas que no cuentan con verificación de identidad antes de acceder a ellas.

para algunos bancos, los clientes también pueden habilitar / deshabilitar la tarjeta. o cambie el límite de uso de la tarjeta o congele la tarjeta usted mismo a través de la aplicación del banco Además de comunicarse con el banco

– Si no tiene tarjeta de débito pero el dinero fue retirado de la cuenta ¿Cuál es la causa de esto?

necesita conocer más detalles para determinar la causa del incidente. Todavía no he encontrado un estuche sin tarjeta. y el dinero fue tomado

Además, es posible que los usuarios del servicio que se vean afectados quieran verificar si su tarjeta de cajero automático también es una tarjeta de débito. Esto se puede notar por la presencia de un símbolo de Visa o MasterCard o la palabra DEBIT si es una tarjeta de débito. Puede deberse a números aleatorios que se han descrito.


Source: ประชาชาติธุรกิจ by www.prachachat.net.

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